Организация вывода на рынок новой продукции и услуг: финансирование плана развития компании

Серебров Сергей Анатольевич, Чудаков Анатолий Юрьевич, Долгушев Никита Владимирович

2017, декабрь

1. Стратегия лидерства – предложить рынку то, что нужно и быстрее всех

Современные экономические системы основаны на постоянном предложении новых ценностей потребителям. Непрерывное развитие технологий диктует необходимость участия в совместных кооперационных цепочках создания ценности, выхода на экспортные рынки и координации сил основных стейкхолдеров. Это дает возможность наиболее быстро и точно предлагать рынку именно то, что наиболее соответствует его ожиданиям.

2. Риски финансовые и не только

Принятие стратегии лидерства сопряжено со множеством рисков. Компания, которая фокусируется на передовых уровнях целевых свойств продукта и опирается на новые технологи неизбежно берет на себя большие риски по сравнению с менее амбициозными участниками рынка.

Одними из существенных рисков, с которыми сталкивается инновационный бизнес, являются финансовые риски. Последствия этих рисков выражаются в потере ликвидности (нехватке денег) и приводят к невозможности продолжать разработки и осуществлять операционную деятельность. Как следствие – невозможно реализовать общий план развития компании.

Наиболее значимым фактором, определяющим уровень финансовых рисков, является качество финансового планирования. Без его детальной проработки невозможно дальнейшее движение к цели. В свою очередь, финансовые риски тесно связаны с конкретным предложением ценности компании на рынке и способностями компании к осуществлению деятельности, критической для достижения стратегических приоритетов.

Правильное управление финансовыми рисками и построение реалистичного финансового плана требует системного рассмотрения. Традиционно при построении моделей сложных систем используются цифровые модели. К достоинствам цифровых моделей относят их прагматическую ориентированность на решение практических задач, целостность, наглядность и удобство для организации коллективной работы экспертных сообществ.

3. Цифровая модель или как не упустить главного на пути к лидерству на рынке

Для определения потребности в инвестициях и источников финансирования проекта по выводу на рынок новой продукции и услуг используется цифровая модель. Основные оси цифровой модели:

• голос потребителя (рынка);
• голос бизнеса (заинтересованных сторон);
• голос процесса (технологии);
• план финансирования проекта развития.

Модель предназначена для формулирования и решения задач выбора:

• Какой продукт имеет наибольшую рыночную перспективу?
• Какая технология обеспечивает его производство?
• Какие ожидания у заинтересованных сторон?

Поиск ответов формирует не только систему координат в цифровой модели, но и её взаимосвязи. Ответом является аргументированный сигнал о приоритетных фокусах развития по направлениям:

• Технологическая оснащенность. Обоснование технологии или оборудования, которое необходимо для производства продукта.
• Компетенции персонала. Определение достаточности навыков и способностей сотрудников компании.
• Система управления. Выявление ключевых аспектов управления развитием проекта.

Наглядность и практичность результата позволяет инвестору самостоятельно принять взвешенное решение о финансировании проекта. Понимание сущности продукта и обоснованность направлений финансирования помогают наладить постоянный живой контакт между компанией и инвестором.

Детальное описание этапа концептуального проектирования нового продукта содержится в статье "Вывод на рынок нового продукта: От инновационной идеи к предложению ценности".

Мы же сосредоточимся на финансовой части цифровой модели предложения ценности

Дальнейшая траектория движения к лидерству на рынке предполагает превращение концептуальных решений проектирования продукта в финансовый результат, который достигается при помощи связанности предложения ценности и сценарного финансового планирования.

4. От концепции предложения ценности к финансовому "плану захвата рынка" – искусство или технология?

Связанность концепции предложения ценности и финансового планирования обеспечивает финансовая модель проекта. Её построение начинается с корректного выявления потребности в финансовых ресурсах.

Потребность, в свою очередь, определяется выбранным сценарием развития компании, разработанным на этапе концептуального проектирования нового продукта.

Основные принципы формирования финансовой модели:

• план развития компании расставляет общие фокусы финансирования в выбранных приоритетах технологической оснащённости, компетенций персонала и систем управления
• центры затрат формируют основные направления финансирования, которые распределяются согласно организационной структуре компании по соответствующим типам затрат (инвестиции в основные средства, постоянные и переменные затраты)
• источники финансирования, определяют ресурсную базу денежных средств для компании.

Финансовая модель строится исходя из необходимого горизонта планирования и с учетом приемлемого уровня детализации (месяц, квартал, год). Как результат, удаётся сформировать сценарий финансового плана, которых может быть не один, а сразу несколько. В таком случае приходится учитывать возможную изменчивость событий внутренней и внешних сред организации для последующего выбора наиболее оптимального варианта финансирования как для компании, так и для инвестора. Образуется «мост» между предложением ценности и конечным финансовым результатом проекта.

5. План финансирования проекта развития – моделируем денежные потоки

Финансовый результат, как для компании, так и для инвестора, выражается в основных финансово-экономических показателях проекта. В контексте сценарного финансового планирования значения этих показателей приобретают модельный вариант денежных потоков в зависимости от выбранного пути развития, образуя стройную композицию альтернатив вывода на рынок новой продукции и услуг.

Финансовая модель легко трансформируется в "традиционную" таблицу денежных потоков. Анализ таблицы позволяет всем стейкхолдерам оценить финансовую устойчивость проекта по выводу на рынок новых продуктов и услуг (проекта предложения ценности для потребителя), идентифицировать возможные риски и избежать реализации негативного сценария.

Возможность быстро определить эффективность каждой из альтернатив реализаций предложения ценности компанией и оценить возникающие финансовые риски существенно облегчает выбор правильного тактического решения и позволяет ответить на поставленный вопрос – удастся ли предложить рынку то, что нужно быстрее всех на правах настоящего лидера.

Узнать больше по этой теме

Время цифровизировать риски

В связи с письмом глав четырех крупнейших компаний - Газпрома, Новатэка, Татнефти и Севергрупп президенту Владимиру Путину о целесообразности перехода на национальные рейтинги при оценке кредитного риска, вопрос о создании полноценной системы рейтингования в условиях ведения бизнеса в Российской Федерации зазвучал с новой силой Далее »